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    保證金

    2014-12-01 16:11:14

      保證金是指買方或賣方按照交易市場規定標準交納的資金,專門用于訂單交易的結算和履行約定的保證。在法律對于保證金缺乏明確規范的背景下,探討保證金的類型,對于備用金類型的保證金、預付款類型的保證金、租賃保證金、裝修保證金、定金類型的保證金、保有返還請求權的保證金、無雙倍返還效力的保證金分別界定,確定各自的法律效力,十分必要。


      商業銀行在政策許可、風險可控的前提下,對擔保機構確定合適的放大倍數,確定合理的利率水平,對講誠信、運作規范、內控有效的擔保公司可以考慮少收或不收保證金。


      保證金比例是指投資者交付的保證金與融資、融券交易金額的比例,具體分為融資保證金比例和融券保證金比例。融資保證金比例是指投資者融資買入證券時交付的保證金與融資交易金額的比例。其計算公式為:融資保證金比例=保證金/(融資買入證券數量×買入價格)×100%;融券保證金比例是指投資者融券賣出時交付的保證金與融券交易金額的比例。其計算公式為:融券保證金比例=保證金/(融券賣出證券數量×賣出價格)×100%


      根據《融資融券交易試點實施細則》,投資者融資買入證券時,融資保證金比例不得低于50%,投資者融券賣出時,融券保證金比例不得低于50%,假設投資者提供100萬元的保證金,就可以向證券公司融資融券200萬元。


      因此,保證金比例用于控制投資者初始資金的放大倍數,投資進行的每一筆融資、融券交易交付的保證金都要滿足保證金比例要求。在投資者保證金金額一定的情況下,保證金比例越高,證券公司向投資者融資、融券的規模就越少,財務杠桿效應越低。

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